巨额存款被卷走 揭开存款保险制度惊为天人的秘密_亚博爱游戏

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更新时间:2021-06-25

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巨额存款被卷走 揭开存款保险制度惊为天人的秘密_亚博爱游戏

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简介::“100万的银行卡,放到银行客户经理手上,原本2015年10月可以拿,结果却被告诉款子早已没了。

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本文摘要:简介::“100万的银行卡,放到银行客户经理手上,原本2015年10月可以拿,结果却被告诉款子早已没了。

简介::“100万的银行卡,放到银行客户经理手上,原本2015年10月可以拿,结果却被告诉款子早已没了。”这样的事情近日在杭州某国有银行再度首演。简介:“100万的银行卡,放到银行客户经理手上,原本2015年10月可以拿,结果却被告诉款子早已没了。

”这样的事情近日在杭州某国有银行再度首演。一张张存在巨款的银行卡,放到“银行客户经理”处交给,就能取得一张“承诺书”和高额利息。日前,杭州市某国有银行再度曝出“储户存款下落不明”,一名前银行职员冒充银行网点工作人员,以高息为欲望,骗储户巨额存款。存款被卷走客户大哭暗在银行“100万的银行卡,放到银行客户经理手上,原本2015年10月可以拿,结果却被告诉款子早已没了。

”这样的事情近日在杭州某国有银行再度首演。5月8日,杭州延安路上一家早已开业20多年的国有银行网点门口经常出现动乱,挤满的人群情绪兴奋,有人呼唤,有人昏倒。警车和救护车争相赶到,确保秩序的警员和保安们肩并肩车站成人墙。

在网上,传说的“事由”诡异到令人震惊,例如发送中有这么一条:“据传内部人员挪走了3个亿!好多人在闹得,有个客户昏倒了,据传1000万,卖的是银行财经啊,说道没有就没有。救护车也来了。”遗100万银行卡换一纸允诺网传有位新浪网友@快乐地中海公布了这样的内容:“我就是受害人之一,父母在银行办完申请存款100万,原本2015年10月可以拿,前几天打电话给我说道款子早已没了。

以为父母打趣,一起去了银行,才告诉这个是事实。”据一名声称骗的储户回应,自己去年买了房,手头有了笔钱,听闻这个银行网点的存款利息很高,国有大银行较为安全性,就通过朋友寻找了这个客户经理筹办存款。他把钱存到了这家银行的卡上,然后把这张卡就转交了“客户经理”,换取一张承诺书。

“当时他称之为这张卡要留存在他那里,一年无法一动,就能确保给我低利息。而承诺书就是确保凭据。我看到承诺书上有银行的浮现和印章,所以就安心了。

”前员工冒充银行员工高息揽储但后来被证实,只不过银行根本没过这样的业务,而承诺书上的印章也是私刻的。记者也在现场听闻,有不少储户都是一家人带上一家人、朋友传朋友、亲戚拉亲戚地筹办了这个高息存款,雪球就越扯越大:其中有一家几个兄弟,通一起骗了1000多万。

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不仅是银行网点所在的辖区派出所,杭州下城公安分局也应急注目了这一动态,立刻立案侦查。记者得知,因涉嫌诈骗的人是以冒充银行员工的形式展开类同集资的不道德。涉嫌金额还未定,但过亿是认同的。

记者从多家商业银行的员工处获知,事发的并非是该银行的在职员工,而是出有事前就早已被解聘的一个前职员,并且,此人在2009年被银行解聘后又去另一家银行打工并新的寻找工作,2011年又被解聘。虽然明确原因不可考,但似乎此人早已在银行同业的“黑名单”里榜上有名。据知情者更进一步讲解,这个被解聘的前员工,“借出”原工作场所,冒充这家银行网点的在职人员,以办理高息存款的名义,索取他人存款。

至于该银行的工作人员否在诈骗不道德再次发生时几乎无辜或不知情,还有待警方调查。存款遗失的责任否在银行沉寂一段时间后,存款遗失的新闻现身。一些业内人士回应,无论责任否在银行,银行都不应强化内控,完备客户存款的风险管理,以增加公众对于存款安全性的批评。记者近日从涉及渠道得知,为维护储户存款的安全性,有效地防止各种针对存款人的犯罪行为,部分银行已开始排查有可能不存在的管理漏洞,并强化对存款资金的管理。

对公存款坎“变动”“从去年开始,我们早已启动对于对公存款的重点排查工作,其中还包括与存款企业展开全面账务比对等内容。”中部地区某银行机构负责人说道。

泸州老窖、酒鬼酒、合众资管等企业在近一年时间屡屡再次发生巨额存款下落不明事件,牵涉到金额超强10亿元。据记者理解,客户存款被侵吞必须存贷两个终端及多个部门的许可,存款尤其是大额存款被只能并转出有账户的可能性并不大。“大额存款下落不明之所以再次发生,不能是银行内部掌控的继续执行不做到。”某业内人士分析。

事实上,大额对公存款的遗失有迹可循。“从我们的经验来看,银企账务比对不及时;大额存款资金直管用途不明,涉及申请不齐全;账户资金变动,都是遗失的先兆,亦是此次排查的重点。”上述银行负责人说道。

巨额存款的遗失在相当大程度上牵涉多方利益,从记者目前掌控的信息来看,不仅涉案企业有可能知情,且银行管理不存在漏洞也使其员工在侵吞客户存款时有可乘之机。回应,部分银行从今年开始强化对员工出现异常消费等不道德的排查,重点排查员工否有非法民间借贷和融资不道德以及为一些企业或公司当作资金掮客的不道德。不过,必须看见的是,排查不存在较小可玩性。

在民间借贷活跃地区,银行员工必要或间接参予民间借贷活动并非新鲜事。曾参予某小额贷款公司运营的一位银行业人士就回应,只要员工不是公开发表活动,银行很难做对员工个体不道德的掌控。存款遗失频现银行内控加快“补漏”今年3月,陕西某地银监局在拒绝当地银行机构强化对储户存款风险管理时认为,要把员工的组织的储蓄存款作为重点展开排查,查清否有违背储蓄条例吸收存款的现象,同时查清否有其他违法违规吸收存款的不道德。

某业内人士指出,“存款是员工绩效考核的最重要指标之一,吸收存款的多少必要要求了其收益的强弱,这也是违规吸存屡禁不止的主要原因。”据记者理解,为了揽存,部分银行基层网点不存在贴息存款或变相奖励的不道德。而《关于强化商业银行存款背离度管理有关事项的通报》已具体,银行不得违反规定私自提升存款利率或高套利率档次,不得通过归还现金等不不顾一切手段吸收存款,不得通过第三方资金中介吸收存款。

然而,现实情况不容乐观。银行揽存压力增大为违规揽存建构了空间。今年以来,股市行情疯狂,银行存款受到空前冷遇。根据一季报数据,工行、中行一季度存款增长速度皆高于去年同期水平。

事实上,不仅是上述两家银行,随着利率市场化、同业竞争的激化,整个银行业都面对存款压力。央行数据表明,今年一季度,人民币存款减少4.15万亿元,同比较少减1.64万亿元。

其中,3月人民币存款减少2.56万亿元,同比较少减5544亿元。中部某省监管部门负责人说道,“银行员工如有与储户签定”不通车短信警告业务“、”不通车网银权限“、”无法通存通兑“、”不查找“、”不得提早支取“等承诺书的不道德,可以必要判断为违规,甚至是违法。”回应,某银行也制订了先前应付措施,对有以上不道德吸取的存款,要严肃比对每一户、每一笔存款资金的流向,防止储户存款经常出现损失。

内控加快“补漏”目前公众尤为关心的是,存款遗失后,银行如何承担责任。“存款遗失如果责任显然在银行,我们会推给。”某银行工作人员告诉他记者。而在今年年初再次发生的储户存款遗失事件中,涉案银行已先行为受害者拨付损失。

一些业内人士指出,在再次发生客户存款遗失的情况时,银行要从社会责任角度抵达,及时补偿客户损失,作好善后工作。金融监管部门此前也具体,银行有义务维护存款人合法权益,商业银行要增强内部专员公署,不该再行再次发生存款下落不明个案。记者从涉及渠道得知,某银行已拒绝该行基层网点在自查的基础上,采行抽验和交叉检查的方式,强化对存款风险的管理。“银行内控还是不存在问题,其中最主要的问题是继续执行不做到。

”一位业内人士向记者回应。目前,部分地区金融监管部门早已拒绝银行全面辨别内部各项管理制度,尤其是要对存款管理制度的完善性、信息系统制约手段的有效性、操作者流程的合规性展开全面评估,查询经营管理中不存在的问题和严重不足,防范管理上或信息系统上的漏洞,不给犯罪分子和银行工作人员获取互相指使、联合诈骗储户存款资金的犯罪机会。

业内专家建议,即使银行创建十分完备的内部掌控体系并且继续执行有力,也无法几乎杜绝客户存款遗失事件的再次发生。因此,银行可以在日常的经营活动中创建存款风险金,在客户存款遗失后,先行为客户支付,充份确保客户的利益。

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